在全球化發(fā)展背景下,當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)處于優(yōu)化轉(zhuǎn)型期,高凈值人群在企業(yè)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)配置、子女教育和康養(yǎng)計(jì)劃等方面需求涌現(xiàn),其中,尋求資產(chǎn)“安全”的避險(xiǎn)需求明顯增加??梢哉f(shuō),當(dāng)前高凈值人群的資產(chǎn)配置、投資升級(jí)進(jìn)入了“安全時(shí)代”。
隨著財(cái)富不斷積累,市場(chǎng)環(huán)境瞬息萬(wàn)變,全球高凈值人群都面臨著一個(gè)亟待解決的難題:如何有效配置資產(chǎn),通過(guò)怎樣的投資方式能夠?qū)崿F(xiàn)財(cái)富的保值增值。
諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主馬科維茨提出,“分散投資是市場(chǎng)上唯一的免費(fèi)午餐”。由于市場(chǎng)存在許多不確定性因素,若投資只做單一資產(chǎn),則很難做“常勝將軍”,因?yàn)閱我毁Y產(chǎn)不能同時(shí)滿足高收益、低波動(dòng)、高流動(dòng)性等特點(diǎn),因此,資產(chǎn)配置中分散投資的重要性就顯而易見(jiàn)。
而想要做好資產(chǎn)配置,就要建立最優(yōu)的資產(chǎn)配置模型,設(shè)置適當(dāng)?shù)耐顿Y目標(biāo)、投資期限、資產(chǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及偏好、環(huán)境、法規(guī)等條件,并進(jìn)行長(zhǎng)期投資的組合管理。其中,資產(chǎn)類別在選擇時(shí),最好能包含權(quán)益類、固收類等資產(chǎn)類別。畢竟想要適配合理的資產(chǎn)配置模型,至少應(yīng)該具備三種功能,即:保障生活、抵御風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)增值。
隨著國(guó)內(nèi)高凈值人群的財(cái)富管理需求逐步提升,財(cái)富管理方案已從穩(wěn)健增值,到財(cái)富傳承;從單一追求收益率,到注重資產(chǎn)科學(xué)配置;從集中關(guān)注事業(yè)和財(cái)富,到關(guān)注生活品質(zhì)。高凈值人群資產(chǎn)配置正朝多元化、專業(yè)化、合理化的方向發(fā)展。
因此,財(cái)富管理機(jī)構(gòu)要從戰(zhàn)略角度對(duì)投資人的個(gè)人或家庭財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃和安排。為高凈值人群制定方案時(shí),要樹(shù)立科學(xué)的投資觀念,整體考慮外在的投資環(huán)境與內(nèi)在的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好,做好有效的分散配置,調(diào)節(jié)資產(chǎn)類別比重,以達(dá)到符合投資人預(yù)期的定制化資產(chǎn)配置方案。
萬(wàn)物皆有道,財(cái)富自有攻守之道。“攻”即主動(dòng)出擊,把握權(quán)益增長(zhǎng)的脈動(dòng);“守”即穩(wěn)健防守,運(yùn)用固收保障財(cái)富安全。因此,財(cái)富攻守之道是投資理財(cái)最重要的一課,而選擇適合自己的投資方式,則是獲得財(cái)富保值增值的重要的一步。
國(guó)信家辦作為一家家族財(cái)富管理和家族戰(zhàn)略規(guī)劃的專業(yè)公司,致力于為超高凈值個(gè)人及家族提供全方位的資產(chǎn)管理、法律咨詢、稅務(wù)籌劃、家族財(cái)富傳承、海外移民、留學(xué)、養(yǎng)老、醫(yī)療等咨詢服務(wù)。在財(cái)富管理領(lǐng)域,國(guó)信家辦秉承“專業(yè)務(wù)實(shí)、嚴(yán)格風(fēng)控、謹(jǐn)慎甄選”的投資理念,為客戶提供個(gè)性化、精準(zhǔn)化的投資組合和方式,做到“真正為客戶創(chuàng)造價(jià)值”。
攻守有道,財(cái)富無(wú)憂
“不得貪勝,入界宜緩”作為圍棋十大訓(xùn)誡之一,告誡我們做事不能急于求成,要仔細(xì)斟酌再做選擇。而投資理財(cái)?shù)墓ナ刂?,也與之極其相似。國(guó)信家辦為了滿足不同人群的財(cái)富管理需求,將為每位投資人匹配有多年專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的權(quán)益增長(zhǎng)配置專家或財(cái)富安全傳承管家,進(jìn)行專業(yè)財(cái)富分析,配置符合投資人財(cái)富預(yù)期需求的權(quán)益類產(chǎn)品、固收類產(chǎn)品或個(gè)性化定制產(chǎn)品,進(jìn)行財(cái)富產(chǎn)品組合,在保障財(cái)富管理安全的同時(shí),為投資人獲得更優(yōu)異的財(cái)富收益。
1、攻:權(quán)益類產(chǎn)品
投資重在投資趨勢(shì)和未來(lái),“錢生錢”的復(fù)利思維才是王道!國(guó)信家辦深入分析國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展的動(dòng)力,包括產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)、新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展、新動(dòng)能產(chǎn)業(yè)推進(jìn)等,精選該動(dòng)力驅(qū)動(dòng)下較高投資價(jià)值和成長(zhǎng)性的優(yōu)質(zhì)上市公司,并憑借完善的投研體系和敏銳的市場(chǎng)洞悉能力,為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào),彰顯其出眾的投資長(zhǎng)跑能力。
適用高凈值客戶群體:公司投資人,有一定的股票、期貨、大宗交易等投資經(jīng)驗(yàn)的投資人,以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、愿意在承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上追求高收益的投資人。
守:類固收產(chǎn)品
投資的往往不僅僅是錢,而是安全感和穩(wěn)定感。國(guó)信家辦挖掘符合時(shí)代發(fā)展潮流趨勢(shì)的高成長(zhǎng)行業(yè),甄選具備投資價(jià)值的“新動(dòng)能”產(chǎn)業(yè)公司,經(jīng)過(guò)審慎的投資趨勢(shì)調(diào)查后,精選持續(xù)性較強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)較低、凈值持續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)的投資標(biāo)的,通過(guò)國(guó)信家辦投資團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力和資本運(yùn)作實(shí)力的優(yōu)勢(shì)發(fā)揮,保障產(chǎn)品收益率,穩(wěn)穩(wěn)“守”護(hù)投資人財(cái)富安全。
適用高凈值客戶群體:年輕白領(lǐng),初涉投資市場(chǎng)的人群,有一定投資經(jīng)驗(yàn)的退休人士,以及有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力、愿意在承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上追求相對(duì)穩(wěn)健收益的投資人。
攻守道:權(quán)益類產(chǎn)品+類固收產(chǎn)品
國(guó)信家辦在穩(wěn)健配置基礎(chǔ)上搭配投資風(fēng)格靈活的產(chǎn)品,以助力投資人把脈投資風(fēng)向,把握投資機(jī)會(huì)。
穩(wěn)定流程、專業(yè)團(tuán)隊(duì)和嚴(yán)謹(jǐn)風(fēng)控是國(guó)信家辦保持多產(chǎn)品線穩(wěn)定超盈的三大核心因素。通過(guò)穩(wěn)定流程,可以將有效的投資策略轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期可復(fù)制的投資流程,從而將研究、投資、風(fēng)控等環(huán)節(jié)結(jié)合起來(lái),形成合力;而專業(yè)的團(tuán)隊(duì),則是優(yōu)秀投資能力的保證。國(guó)信家辦建立了梯隊(duì)完整、經(jīng)驗(yàn)豐富的研究和投資團(tuán)隊(duì),覆蓋包括國(guó)內(nèi)、權(quán)益、固收、大宗資產(chǎn)等多種資產(chǎn)類別,形成科學(xué)投研決策觀點(diǎn);而嚴(yán)謹(jǐn)風(fēng)控則是整個(gè)投研體系順利運(yùn)轉(zhuǎn)的保障。
攻守服務(wù)四大法則
國(guó)信家辦嚴(yán)謹(jǐn)按照“四步工作法”制定的標(biāo)準(zhǔn)化投資簽約客戶服務(wù)流程,精準(zhǔn)地定位簽約客戶實(shí)際需求,以匹配相對(duì)應(yīng)的專業(yè)服務(wù),最終提升簽約客戶的滿意度。服務(wù)流程步驟包括:
傾聽(tīng)——投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)
要求投資人如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng),確定投資人投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力,了解投資人投資預(yù)期以及投資人的投資偏好。
建議——資產(chǎn)配置建議書、投資診斷報(bào)告
根據(jù)投資人填寫的測(cè)評(píng)信息,結(jié)合投資人的具體投資需求,錨定投資問(wèn)題,并給出完善的解決方案及建議。
實(shí)施——國(guó)信家辦財(cái)富攻守之道
由專業(yè)的權(quán)益增長(zhǎng)配置專家或財(cái)富安全傳承管家,為客戶制定個(gè)性化財(cái)富管理方案,助力投資人的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)“攻守有道”。
4.投后——定制投后,動(dòng)態(tài)追蹤
國(guó)信家辦會(huì)對(duì)投后管理實(shí)施全流程跟蹤,在市場(chǎng)資訊、行研報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審、投資路演等方面提供全方位投后服務(wù),讓投資人深入了解市場(chǎng),培養(yǎng)正確的資產(chǎn)配置觀念。
自成立以來(lái),深耕資本市場(chǎng)多年的國(guó)信家辦,已擁有專業(yè)的資本運(yùn)作團(tuán)隊(duì),具有深厚的投資經(jīng)驗(yàn),充分利用國(guó)家利好政策,準(zhǔn)確識(shí)變,科學(xué)應(yīng)變,在投資市場(chǎng)的“攻守”之中,最大限度地規(guī)避內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn),研判市場(chǎng)走勢(shì)并提前布局,在風(fēng)險(xiǎn)既定的條件下確保投資收益率最大化,這些核心競(jìng)爭(zhēng)力成為國(guó)信家辦能夠甄選優(yōu)質(zhì)賽道、成為業(yè)界翹楚的“護(hù)城河”。
未來(lái),國(guó)信家辦將繼續(xù)深化財(cái)富管理服務(wù),打造健康的投資生態(tài),助力市場(chǎng)更高質(zhì)量、更為安全的可持續(xù)發(fā)展,此外,國(guó)信家辦還將進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育方面的實(shí)質(zhì)工作,提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),讓投資者在安全的環(huán)境下,享受收益增長(zhǎng),共享資本盛宴!
免責(zé)聲明:市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),選擇需謹(jǐn)慎!此文僅供參考,不作買賣依據(jù)。
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