在全球化發(fā)展背景下，當前中國經濟結構處于優(yōu)化轉型期，高凈值人群在企業(yè)經營、資產配置、子女教育和康養(yǎng)計劃等方面需求涌現(xiàn)，其中，尋求資產“安全”的避險需求明顯增加?？梢哉f，當前高凈值人群的資產配置、投資升級進入了“安全時代”。

隨著財富不斷積累，市場環(huán)境瞬息萬變，全球高凈值人群都面臨著一個亟待解決的難題：如何有效配置資產，通過怎樣的投資方式能夠實現(xiàn)財富的保值增值。

諾貝爾經濟學獎得主馬科維茨提出，“分散投資是市場上唯一的免費午餐”。由于市場存在許多不確定性因素，若投資只做單一資產，則很難做“常勝將軍”，因為單一資產不能同時滿足高收益、低波動、高流動性等特點，因此，資產配置中分散投資的重要性就顯而易見。

而想要做好資產配置，就要建立最優(yōu)的資產配置模型，設置適當?shù)耐顿Y目標、投資期限、資產類別、風險承受能力及偏好、環(huán)境、法規(guī)等條件，并進行長期投資的組合管理。其中，資產類別在選擇時，最好能包含權益類、固收類等資產類別。畢竟想要適配合理的資產配置模型，至少應該具備三種功能，即：保障生活、抵御風險和資產增值。

隨著國內高凈值人群的財富管理需求逐步提升，財富管理方案已從穩(wěn)健增值，到財富傳承;從單一追求收益率，到注重資產科學配置;從集中關注事業(yè)和財富，到關注生活品質。高凈值人群資產配置正朝多元化、專業(yè)化、合理化的方向發(fā)展。

因此，財富管理機構要從戰(zhàn)略角度對投資人的個人或家庭財富進行規(guī)劃和安排。為高凈值人群制定方案時，要樹立科學的投資觀念，整體考慮外在的投資環(huán)境與內在的個人風險偏好，做好有效的分散配置，調節(jié)資產類別比重，以達到符合投資人預期的定制化資產配置方案。

萬物皆有道，財富自有攻守之道。“攻”即主動出擊，把握權益增長的脈動;“守”即穩(wěn)健防守，運用固收保障財富安全。因此，財富攻守之道是投資理財最重要的一課，而選擇適合自己的投資方式，則是獲得財富保值增值的重要的一步。

國信家辦作為一家家族財富管理和家族戰(zhàn)略規(guī)劃的專業(yè)公司，致力于為超高凈值個人及家族提供全方位的資產管理、法律咨詢、稅務籌劃、家族財富傳承、海外移民、留學、養(yǎng)老、醫(yī)療等咨詢服務。在財富管理領域，國信家辦秉承“專業(yè)務實、嚴格風控、謹慎甄選”的投資理念，為客戶提供個性化、精準化的投資組合和方式，做到“真正為客戶創(chuàng)造價值”。

攻守有道，財富無憂

“不得貪勝，入界宜緩”作為圍棋十大訓誡之一，告誡我們做事不能急于求成，要仔細斟酌再做選擇。而投資理財?shù)墓ナ刂溃才c之極其相似。國信家辦為了滿足不同人群的財富管理需求，將為每位投資人匹配有多年專業(yè)經驗的權益增長配置專家或財富安全傳承管家，進行專業(yè)財富分析，配置符合投資人財富預期需求的權益類產品、固收類產品或個性化定制產品，進行財富產品組合，在保障財富管理安全的同時，為投資人獲得更優(yōu)異的財富收益。

1、攻：權益類產品

投資重在投資趨勢和未來，“錢生錢”的復利思維才是王道!國信家辦深入分析國內經濟持續(xù)發(fā)展的動力，包括產業(yè)結構升級、新興產業(yè)發(fā)展、新動能產業(yè)推進等，精選該動力驅動下較高投資價值和成長性的優(yōu)質上市公司，并憑借完善的投研體系和敏銳的市場洞悉能力，為客戶創(chuàng)造長期穩(wěn)定回報，彰顯其出眾的投資長跑能力。

適用高凈值客戶群體：公司投資人，有一定的股票、期貨、大宗交易等投資經驗的投資人，以及風險承受能力強、愿意在承擔高風險基礎上追求高收益的投資人。

守：類固收產品

投資的往往不僅僅是錢，而是安全感和穩(wěn)定感。國信家辦挖掘符合時代發(fā)展潮流趨勢的高成長行業(yè)，甄選具備投資價值的“新動能”產業(yè)公司，經過審慎的投資趨勢調查后，精選持續(xù)性較強、風險波動較低、凈值持續(xù)穩(wěn)健增長的投資標的，通過國信家辦投資團隊專業(yè)能力和資本運作實力的優(yōu)勢發(fā)揮，保障產品收益率，穩(wěn)穩(wěn)“守”護投資人財富安全。

適用高凈值客戶群體：年輕白領，初涉投資市場的人群，有一定投資經驗的退休人士，以及有一定風險承受能力、愿意在承擔較高風險的基礎上追求相對穩(wěn)健收益的投資人。

攻守道：權益類產品+類固收產品

國信家辦在穩(wěn)健配置基礎上搭配投資風格靈活的產品，以助力投資人把脈投資風向，把握投資機會。

穩(wěn)定流程、專業(yè)團隊和嚴謹風控是國信家辦保持多產品線穩(wěn)定超盈的三大核心因素。通過穩(wěn)定流程，可以將有效的投資策略轉化為長期可復制的投資流程，從而將研究、投資、風控等環(huán)節(jié)結合起來，形成合力;而專業(yè)的團隊，則是優(yōu)秀投資能力的保證。國信家辦建立了梯隊完整、經驗豐富的研究和投資團隊，覆蓋包括國內、權益、固收、大宗資產等多種資產類別，形成科學投研決策觀點;而嚴謹風控則是整個投研體系順利運轉的保障。

攻守服務四大法則

國信家辦嚴謹按照“四步工作法”制定的標準化投資簽約客戶服務流程，精準地定位簽約客戶實際需求，以匹配相對應的專業(yè)服務，最終提升簽約客戶的滿意度。服務流程步驟包括：

傾聽——投資風險測評

要求投資人如實填寫風險測評，確定投資人投資風險承受能力，了解投資人投資預期以及投資人的投資偏好。

建議——資產配置建議書、投資診斷報告

根據(jù)投資人填寫的測評信息，結合投資人的具體投資需求，錨定投資問題，并給出完善的解決方案及建議。

實施——國信家辦財富攻守之道

由專業(yè)的權益增長配置專家或財富安全傳承管家，為客戶制定個性化財富管理方案，助力投資人的資產實現(xiàn)“攻守有道”。

4.投后——定制投后，動態(tài)追蹤

國信家辦會對投后管理實施全流程跟蹤，在市場資訊、行研報告、風險評審、投資路演等方面提供全方位投后服務，讓投資人深入了解市場，培養(yǎng)正確的資產配置觀念。

自成立以來，深耕資本市場多年的國信家辦，已擁有專業(yè)的資本運作團隊，具有深厚的投資經驗，充分利用國家利好政策，準確識變，科學應變，在投資市場的“攻守”之中，最大限度地規(guī)避內在風險，研判市場走勢并提前布局，在風險既定的條件下確保投資收益率最大化，這些核心競爭力成為國信家辦能夠甄選優(yōu)質賽道、成為業(yè)界翹楚的“護城河”。

未來，國信家辦將繼續(xù)深化財富管理服務，打造健康的投資生態(tài)，助力市場更高質量、更為安全的可持續(xù)發(fā)展，此外，國信家辦還將進一步加強投資者教育方面的實質工作，提高投資者風險意識，讓投資者在安全的環(huán)境下，享受收益增長，共享資本盛宴!

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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