中國電科旗下電科太極2023年6月9日，正式發(fā)布生成式人工智能大模型產(chǎn)品“小可”，“小可”作為電科太極面向黨政企行業(yè)用戶，突出“行業(yè)化、專業(yè)化、國產(chǎn)化、私有化”特點(diǎn)打造的生成式人工智能大模型。太極法智易產(chǎn)品總監(jiān)李明艷在太極法智易2023新品發(fā)布會上，為大家展示了“小可”大模型在企業(yè)監(jiān)管合規(guī)領(lǐng)域的垂直場景和成果，真正實(shí)現(xiàn)細(xì)分的知識領(lǐng)域和大模型技術(shù)的融合。

監(jiān)管合規(guī)為什么需要大模型？

我們可以看到，在監(jiān)管合規(guī)業(yè)務(wù)中存在大量的文本信息，比如法律法規(guī)、企業(yè)制度、合規(guī)指引以及三張清單等等，大量文本類信息的存在容易出現(xiàn)管理要求和業(yè)務(wù)經(jīng)營過程兩層皮的問題，這也是以往風(fēng)控管理和合規(guī)管理常常被詬病的問題，企業(yè)和咨詢機(jī)構(gòu)花了大量人力、物力梳理整理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程等都變成了厚厚的文件存放在文件庫里，實(shí)際的業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中極少能對業(yè)務(wù)操作人員起到提示風(fēng)險(xiǎn)和要求的作用，在業(yè)務(wù)操作時(shí)往往知其然不知其所以然，不知道自己的行為和操作會給企業(yè)帶來的嚴(yán)重后果。我們希望是這些管理要求不是只停留在紙質(zhì)層面，而應(yīng)該流動起來，嵌入在業(yè)務(wù)流程中，在業(yè)務(wù)經(jīng)營管理過程中動態(tài)、實(shí)時(shí)的發(fā)揮作用。這也是近年來國資委文件中經(jīng)常被提到的要求。

“小可”大模型為構(gòu)建監(jiān)管合規(guī)行業(yè)大模型奠定了基礎(chǔ)

今年6月份中國電科集團(tuán)發(fā)布了第一個(gè)國資大模型，小可大模型。雖然叫小可，但是他的能量卻非常大。小可大模型在發(fā)布之時(shí)，已經(jīng)在黨政領(lǐng)域取得了豐碩的落地應(yīng)用成果，例如地圖標(biāo)繪、代碼生成等等。此外最關(guān)鍵的是，小可大模型已經(jīng)探索出了“通用智能模型”和“行業(yè)智能模型”的雙循環(huán)落地實(shí)施路徑，打造了從模型訓(xùn)練、測試評估、場景精調(diào)、可信增強(qiáng)的研發(fā)范式。給法智易在行業(yè)領(lǐng)域落地大模型應(yīng)用奠定了非常好的基礎(chǔ)。

大模型能為監(jiān)管合規(guī)業(yè)務(wù)帶來哪些業(yè)務(wù)創(chuàng)新？

1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別

通過大量的文本預(yù)訓(xùn)練，構(gòu)建制度規(guī)章、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)對策略、業(yè)務(wù)行為為核心的合規(guī)行業(yè)模型。應(yīng)用時(shí)我們需要對系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行過程進(jìn)行監(jiān)控，理解業(yè)務(wù)操作的含義，將業(yè)務(wù)操作的含義與制度規(guī)章、三張清單中記錄的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行交叉比對，如果發(fā)現(xiàn)內(nèi)容相匹配，那么就應(yīng)該進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。而且，預(yù)警并不只是簡單地告訴用戶這樣有風(fēng)險(xiǎn)有問題，它違反了什么規(guī)定，它帶來的后果會是什么，都應(yīng)該讓用戶有清晰的認(rèn)識。例如對于一個(gè)工程建筑企業(yè)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)對于某個(gè)承包商應(yīng)付未付金額較高時(shí)，我們不是簡單做一個(gè)提醒，告訴用戶這個(gè)合同現(xiàn)在該付款但是還沒有付，這只是最表象的問題，對方如果是一個(gè)民營企業(yè)或者是個(gè)中小企業(yè)，對它拖欠大量款項(xiàng)，有可能影響農(nóng)民工工資的發(fā)放，這是違反國務(wù)院關(guān)于保障中小企業(yè)款項(xiàng)支付條例規(guī)定的，同時(shí)也可能違反了當(dāng)?shù)?span id="xvpxrbrnz" class="keyword">政府的合規(guī)指導(dǎo)清單，它所帶來的后果可能不僅僅是一個(gè)簡單的合同糾紛，還可能受到相關(guān)行政部門的處罰或引發(fā)輿論批評。合規(guī)是紅線，這條紅線我們應(yīng)該利用技術(shù)手段將它時(shí)刻展示在業(yè)務(wù)人員面前，讓企業(yè)的員工都能感受到合規(guī)的重要性，強(qiáng)化全員合規(guī)意識。

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析和應(yīng)對

法智易的思路是，在識別出合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，基于歷史經(jīng)驗(yàn)同步給用戶推送推薦的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。舉例一個(gè)具體的場景，近幾年國資委大力在抓央企的兩金問題，當(dāng)系統(tǒng)識別出應(yīng)付未付的情況，預(yù)警相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)后，同步我們會給業(yè)務(wù)用戶推送欠款催收常規(guī)處理的方式，例如向?qū)Ψ酱呖?，發(fā)律師函，同時(shí)提醒業(yè)務(wù)人員做好催款記錄便于計(jì)算訴訟時(shí)效，或者嚴(yán)重情形下直接準(zhǔn)備起訴對方，對于管理人員我們在推送相關(guān)預(yù)警后同步會推送一個(gè)創(chuàng)建督辦任務(wù)的鏈接，可以直接將當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)對處置變成一個(gè)督辦任務(wù)，持續(xù)跟蹤落實(shí)和處置情況。這樣就實(shí)現(xiàn)了從風(fēng)險(xiǎn)識別、分析、評價(jià)到應(yīng)對的完整閉環(huán)，而且這個(gè)閉環(huán)不是僅僅停留在合規(guī)和風(fēng)控體系管理的層面，是真正嵌入到企業(yè)實(shí)際經(jīng)營業(yè)務(wù)活動中的閉環(huán)。

3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置

對于風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行應(yīng)對處置的過程，則更能利用和發(fā)揮大模型的長項(xiàng)，發(fā)揮其重要的價(jià)值和效果。企業(yè)在處置和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的過程中需要查找大量資料，查詢大量數(shù)據(jù)，編寫大量文檔，我們通過對話交互的方式可以實(shí)現(xiàn)用戶與系統(tǒng)的溝通交流，輔助用戶完成一些任務(wù)。目前法智易支持四類場景，一是應(yīng)對策略咨詢，用戶可以與系統(tǒng)對話溝通讓極小易推薦針對某類風(fēng)險(xiǎn)的常規(guī)處置手段，或者查詢相關(guān)規(guī)定、法律法規(guī)、類似案件等等，在基礎(chǔ)層面讓業(yè)務(wù)人員對風(fēng)險(xiǎn)處置有相對全面的認(rèn)識，二是輔助用戶起草報(bào)告或文檔，例如訴訟案件經(jīng)常需要用到的起訴狀、申請書、授權(quán)書等等，這是生成式AI技術(shù)在合規(guī)場景的實(shí)際應(yīng)用，這里要特別強(qiáng)調(diào)一下，雖然這些文件的要素基本上是通用的，但是具體到某個(gè)企業(yè)還需要使用企業(yè)的語言來組織文本內(nèi)容，這就需要在落地應(yīng)用的時(shí)候針對企業(yè)個(gè)性化數(shù)據(jù)進(jìn)行場景精調(diào)，否則生成的文本很有可能讓企業(yè)覺得無法使用，三是幫助用戶統(tǒng)計(jì)查詢系統(tǒng)數(shù)據(jù)，理解用戶需求，將其轉(zhuǎn)變成為系統(tǒng)查詢的sql語句，讓用戶快捷地獲取到所需要的數(shù)據(jù)，四是系統(tǒng)指令的快速下達(dá)，例如通過多輪對話，根據(jù)用戶業(yè)務(wù)要求自動起草、創(chuàng)建某個(gè)系統(tǒng)表單等等，不用用戶再從幾十個(gè)菜單里去找功能的入口。

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