南方財(cái)經(jīng)全媒體見習(xí)記者劉琛 廣州報(bào)道

(相關(guān)資料圖)

8月25日，2023年灣區(qū)財(cái)經(jīng)素養(yǎng)教育論壇將在廣東惠州舉辦。

本次論壇以“協(xié)同共創(chuàng)財(cái)經(jīng)素養(yǎng)新高地 助力粵港澳大灣區(qū)高質(zhì)量發(fā)展”為主題，廣邀監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)、研究機(jī)構(gòu)、教育機(jī)構(gòu)和公益機(jī)構(gòu)等代表齊聚一堂，共探財(cái)經(jīng)素養(yǎng)及金融健康的創(chuàng)新發(fā)展和合作路徑，加深粵港澳大灣區(qū)對金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)問題的關(guān)注，助力粵港澳大灣區(qū)高質(zhì)量發(fā)展。

本屆論壇有何亮點(diǎn)？先來點(diǎn)“劇透”搶先看。

跨界與協(xié)同成關(guān)鍵詞

近年來，粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通穩(wěn)慎推進(jìn)，要素產(chǎn)品互通擴(kuò)容，加強(qiáng)跨境金融消保與財(cái)經(jīng)素養(yǎng)教育正當(dāng)其時(shí)。

在粵港澳大灣區(qū)建設(shè)加速推進(jìn)的大背景下，如何提升灣區(qū)居民的金融素養(yǎng)水平，創(chuàng)新推動(dòng)灣區(qū)的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作？

在論壇上，Visa公司副總裁、亞太區(qū)社會(huì)影響力及可持續(xù)發(fā)展負(fù)責(zé)人劉碧嬋，中國財(cái)經(jīng)素養(yǎng)教育協(xié)同創(chuàng)新中心副主任、南京師范大學(xué)教授朱曦，廣東省教育研究院教育評估室主任戚務(wù)念，中歐國際工商學(xué)院金融與會(huì)計(jì)學(xué)教授、香港中文大學(xué)終身教授芮萌等多位來自金融界和教育界的嘉賓將圍繞“大灣區(qū)財(cái)經(jīng)素養(yǎng)教育發(fā)展前景”“推動(dòng)金融消保和金融素養(yǎng)教育工作高質(zhì)量發(fā)展”等主題發(fā)表主旨演講，探討金融教育協(xié)同創(chuàng)新。

在圓桌對話環(huán)節(jié)，來自中國銀行廣東省分行，廣東外語外貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院，深圳市陶行知研究會(huì)、深圳市教科院光明分院，恒生銀行（中國）有限公司，Visa公司，廣州石牌小學(xué)等金融機(jī)構(gòu)、研究機(jī)構(gòu)、教育機(jī)構(gòu)的多位嘉賓將圍繞“粵港澳大灣區(qū)財(cái)經(jīng)素養(yǎng)教育的新挑戰(zhàn)與新機(jī)遇”主題，深入討論交流。

關(guān)注跨境金融消保

伴隨著金融開放融合進(jìn)程不斷加深，粵港澳大灣區(qū)金融消費(fèi)者、投資者跨境投資和理財(cái)?shù)男枨笠踩找嬖鲩L。截至今年7月末，粵港澳大灣區(qū)參與跨境理財(cái)通個(gè)人投資者5.72萬人。

在這樣的大背景下，推動(dòng)構(gòu)建粵港澳大灣區(qū)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作體系，加強(qiáng)三地居民的金融素養(yǎng)教育協(xié)同發(fā)展，提升三地居民金融素養(yǎng)和金融健康整體水平，顯得尤為必要。

從金融消費(fèi)者來看，在復(fù)雜的理財(cái)投資過程中，要更好地保護(hù)自身的長遠(yuǎn)及根本利益，也有必要提升金融素養(yǎng)和投資理念，同時(shí)還需了解跨境金融消保的發(fā)展趨勢，破解投資或理財(cái)過程中面臨的一些難題。

為此，論壇當(dāng)天將發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)跨境金融知識(shí)普及手冊》，聚焦大灣區(qū)跨境金融消保。據(jù)了解，《粵港澳大灣區(qū)跨境金融知識(shí)普及手冊》由廣東省金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)聯(lián)合會(huì)、南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道共同撰寫推出。其中，廣東外語外貿(mào)大學(xué)為手冊撰寫提供學(xué)術(shù)支持。

據(jù)了解，該手冊有三大部分，在“詞匯100”部分，手冊介紹了近100個(gè)高頻金融投資、理財(cái)相關(guān)詞匯，依托灣區(qū)特色，匹配普通話、粵語、英文等三種表述，并附有簡明扼要的釋義及例子，讓生澀的名詞更易懂易讀；“互聯(lián)互通小知識(shí)”則介紹近年來香港、澳門和內(nèi)地金融合作推出的系列互聯(lián)互通金融工具和產(chǎn)品；“信息目錄”涵蓋了大灣區(qū)主要監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)及消保組織名錄等內(nèi)容。

該手冊的發(fā)布將為金融消費(fèi)者的跨境投資及理財(cái)提供基礎(chǔ)性幫助，有望成為一本通用小手冊。

聚焦適老化金融服務(wù)

當(dāng)前，老年人和青少年的金融素養(yǎng)水平相對較低，“一老一少”仍將是金融教育持續(xù)關(guān)注的重點(diǎn)對象。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，我國60周歲及以上老年人超過2.8億，占全國總?cè)丝?9.8%，其中，65周歲及以上老年人約2.1億，占全國總?cè)丝?4.9%。根據(jù)民政部的測算，預(yù)計(jì)“十四五”時(shí)期，我國60歲及以上老年人口總量將突破3億，占比將超過20%，我國將進(jìn)入中度老齡化階段。

當(dāng)前，積極推進(jìn)社會(huì)適老化改造，已成應(yīng)對人口老齡化的重要內(nèi)容。而對于金融行業(yè)而言，推進(jìn)適老化改造具重要的現(xiàn)實(shí)意義和社會(huì)效益。金融服務(wù)和產(chǎn)品的適老化改造，既是金融機(jī)構(gòu)幫助老年人適應(yīng)科技進(jìn)步、共享社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果的重要舉措，也是金融機(jī)構(gòu)適應(yīng)人口年齡結(jié)構(gòu)變化、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。

近年來，廣東省金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)聯(lián)合會(huì)通過調(diào)研走訪，廣泛聽取行業(yè)及領(lǐng)域?qū)＜乙庖?，結(jié)合金融行業(yè)具體工作實(shí)踐編纂而成的《關(guān)于全面提升老年人金融服務(wù)工作的建議》也將在本次論壇上正式發(fā)布。

《建議》圍繞金融業(yè)務(wù)服務(wù)、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融宣教、金融糾紛化解四個(gè)維度，提出七大方面共計(jì)18條提升老年人金融服務(wù)工作的建議，為營造便捷、安全、舒適的老年人金融服務(wù)環(huán)境提出更具全面性、更具可行性、更具針對性的提升方案，共同提升老年人對金融服務(wù)的滿意度和獲得感，幫助老齡消費(fèi)者打破“數(shù)字鴻溝”。

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