南方財經(jīng)全媒體見習記者劉琛 廣州報道

(相關資料圖)

8月25日，2023年灣區(qū)財經(jīng)素養(yǎng)教育論壇將在廣東惠州舉辦。

本次論壇以“協(xié)同共創(chuàng)財經(jīng)素養(yǎng)新高地 助力粵港澳大灣區(qū)高質(zhì)量發(fā)展”為主題，廣邀監(jiān)管部門、金融機構、研究機構、教育機構和公益機構等代表齊聚一堂，共探財經(jīng)素養(yǎng)及金融健康的創(chuàng)新發(fā)展和合作路徑，加深粵港澳大灣區(qū)對金融消費權益保護問題的關注，助力粵港澳大灣區(qū)高質(zhì)量發(fā)展。

本屆論壇有何亮點？先來點“劇透”搶先看。

跨界與協(xié)同成關鍵詞

近年來，粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通穩(wěn)慎推進，要素產(chǎn)品互通擴容，加強跨境金融消保與財經(jīng)素養(yǎng)教育正當其時。

在粵港澳大灣區(qū)建設加速推進的大背景下，如何提升灣區(qū)居民的金融素養(yǎng)水平，創(chuàng)新推動灣區(qū)的金融消費者權益保護工作？

在論壇上，Visa公司副總裁、亞太區(qū)社會影響力及可持續(xù)發(fā)展負責人劉碧嬋，中國財經(jīng)素養(yǎng)教育協(xié)同創(chuàng)新中心副主任、南京師范大學教授朱曦，廣東省教育研究院教育評估室主任戚務念，中歐國際工商學院金融與會計學教授、香港中文大學終身教授芮萌等多位來自金融界和教育界的嘉賓將圍繞“大灣區(qū)財經(jīng)素養(yǎng)教育發(fā)展前景”“推動金融消保和金融素養(yǎng)教育工作高質(zhì)量發(fā)展”等主題發(fā)表主旨演講，探討金融教育協(xié)同創(chuàng)新。

在圓桌對話環(huán)節(jié)，來自中國銀行廣東省分行，廣東外語外貿(mào)大學金融學院，深圳市陶行知研究會、深圳市教科院光明分院，恒生銀行（中國）有限公司，Visa公司，廣州石牌小學等金融機構、研究機構、教育機構的多位嘉賓將圍繞“粵港澳大灣區(qū)財經(jīng)素養(yǎng)教育的新挑戰(zhàn)與新機遇”主題，深入討論交流。

關注跨境金融消保

伴隨著金融開放融合進程不斷加深，粵港澳大灣區(qū)金融消費者、投資者跨境投資和理財?shù)男枨笠踩找嬖鲩L。截至今年7月末，粵港澳大灣區(qū)參與跨境理財通個人投資者5.72萬人。

在這樣的大背景下，推動構建粵港澳大灣區(qū)金融消費權益保護工作體系，加強三地居民的金融素養(yǎng)教育協(xié)同發(fā)展，提升三地居民金融素養(yǎng)和金融健康整體水平，顯得尤為必要。

從金融消費者來看，在復雜的理財投資過程中，要更好地保護自身的長遠及根本利益，也有必要提升金融素養(yǎng)和投資理念，同時還需了解跨境金融消保的發(fā)展趨勢，破解投資或理財過程中面臨的一些難題。

為此，論壇當天將發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)跨境金融知識普及手冊》，聚焦大灣區(qū)跨境金融消保。據(jù)了解，《粵港澳大灣區(qū)跨境金融知識普及手冊》由廣東省金融消費權益保護聯(lián)合會、南方財經(jīng)全媒體集團、21世紀經(jīng)濟報道共同撰寫推出。其中，廣東外語外貿(mào)大學為手冊撰寫提供學術支持。

據(jù)了解，該手冊有三大部分，在“詞匯100”部分，手冊介紹了近100個高頻金融投資、理財相關詞匯，依托灣區(qū)特色，匹配普通話、粵語、英文等三種表述，并附有簡明扼要的釋義及例子，讓生澀的名詞更易懂易讀；“互聯(lián)互通小知識”則介紹近年來香港、澳門和內(nèi)地金融合作推出的系列互聯(lián)互通金融工具和產(chǎn)品；“信息目錄”涵蓋了大灣區(qū)主要監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及消保組織名錄等內(nèi)容。

該手冊的發(fā)布將為金融消費者的跨境投資及理財提供基礎性幫助，有望成為一本通用小手冊。

聚焦適老化金融服務

當前，老年人和青少年的金融素養(yǎng)水平相對較低，“一老一少”仍將是金融教育持續(xù)關注的重點對象。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，我國60周歲及以上老年人超過2.8億，占全國總人口19.8%，其中，65周歲及以上老年人約2.1億，占全國總人口14.9%。根據(jù)民政部的測算，預計“十四五”時期，我國60歲及以上老年人口總量將突破3億，占比將超過20%，我國將進入中度老齡化階段。

當前，積極推進社會適老化改造，已成應對人口老齡化的重要內(nèi)容。而對于金融行業(yè)而言，推進適老化改造具重要的現(xiàn)實意義和社會效益。金融服務和產(chǎn)品的適老化改造，既是金融機構幫助老年人適應科技進步、共享社會經(jīng)濟發(fā)展成果的重要舉措，也是金融機構適應人口年齡結構變化、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。

近年來，廣東省金融消費權益保護聯(lián)合會通過調(diào)研走訪，廣泛聽取行業(yè)及領域專家意見，結合金融行業(yè)具體工作實踐編纂而成的《關于全面提升老年人金融服務工作的建議》也將在本次論壇上正式發(fā)布。

《建議》圍繞金融業(yè)務服務、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融宣教、金融糾紛化解四個維度，提出七大方面共計18條提升老年人金融服務工作的建議，為營造便捷、安全、舒適的老年人金融服務環(huán)境提出更具全面性、更具可行性、更具針對性的提升方案，共同提升老年人對金融服務的滿意度和獲得感，幫助老齡消費者打破“數(shù)字鴻溝”。

關鍵詞：