“非常感謝區(qū)檢察院為我們追回養(yǎng)老錢！程老板已盡力退還了我們部分投資款，她也不容易，我們也不想追究什么責(zé)任了?！苯?，十堰鄖陽區(qū)檢察院檢察官在核實一起非法集資案件的投資人是否拿到退賠的部分投資款時，何大爺、張大媽在電話里對承辦檢察官連聲道謝，并表示對嫌疑人的諒解。

(資料圖)

不法分子盯上老人“錢袋子”

2013年8月，沈陽某商貿(mào)有限公司（以下簡稱“老媽樂”公司）注冊成立。2015年11月，該公司在全國設(shè)立四大銷售區(qū)域，各區(qū)域以地市級為單位在全國設(shè)立分公司及店鋪1000余家，采取線下網(wǎng)點地推方式，以會員制消費積分返利模式向社會不特定群體募集資金。

2017年初，鄖陽區(qū)人秦某某申請加盟“老媽樂”公司。因其有犯罪前科不能擔(dān)任店長，便聘請程某某為名譽(yù)店長。同年2月，秦某某以程某某名義注冊十堰市鄖陽區(qū)老媽樂經(jīng)營部，由程某某開設(shè)對公賬戶并負(fù)責(zé)與“老媽樂”湖北分部之間的上傳下達(dá)。秦某某負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理。該經(jīng)營部在未取得銀行業(yè)務(wù)和金融融資資質(zhì)的情況下，按照上級公司人員的授意，通過散發(fā)傳單、口口宣傳、贈送小禮品、免費旅游等方式，以購買產(chǎn)品辦理會員卡可獲得對應(yīng)會員級別返利為誘餌，吸引投資人與公司簽訂會員章程。章程約定購買會員套餐消費人民幣1280元、6400元、12800元、19200元、25600元不等，分別成為老媽樂商城白銀、黃金、鉆石、白金、翡翠5種級別會員。根據(jù)不同會員等級累計最高可獲得返利2000元至64320元不等。以此為誘餌向社會不特定公眾，特別是老年人變相吸收存款，并將吸收資金匯入“老媽樂”湖北分部指定賬戶。截止2018年5月，鄖陽區(qū)老媽樂經(jīng)營部吸收45名投資人資金共計246萬余元，已兌付117萬余元，造成投資人損失128萬元。何大爺、張大媽就在45名受害投資人之中。

提前介入檢警打造“證據(jù)鏈”

2020年2月，秦某某因病去世。因所承諾返現(xiàn)不能兌付，遂案發(fā)。公安機(jī)關(guān)受理案件后，對程某某以涉嫌非法經(jīng)營罪立案偵查。

秦某某去世后，“老媽樂”鄖陽經(jīng)營部經(jīng)營賬目、作案電腦數(shù)據(jù)等主要證據(jù)滅失，給后期的案件偵破造成很大障礙。公安機(jī)關(guān)對程某某立案偵查后，調(diào)查取證工作陷入僵局，便通過偵查監(jiān)督與協(xié)作辦公室，邀請檢察機(jī)關(guān)提前介入偵查。檢警雙方通過分析研判，發(fā)現(xiàn)案件偵查定性有誤。程某某未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以消費返利為誘餌，向社會公眾吸收資金的行為，符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件。檢察機(jī)關(guān)遂建議公安機(jī)關(guān)改變定性、調(diào)整偵查思路，圍繞非法吸收公眾存款罪收集證據(jù)，重點收集程某某對公賬戶開戶信息、相關(guān)人員銀行交易明細(xì)、“老媽樂”后臺會員投資返利數(shù)據(jù)等關(guān)鍵證據(jù)。同時，聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)對鄖陽老媽樂經(jīng)營部吸收資金情況進(jìn)行審計。

案件在檢察機(jī)關(guān)審查起訴期間，程某某認(rèn)為主犯秦某某已經(jīng)死亡，自己只是一個打工的，對所犯罪行百般狡辯，拒不認(rèn)罪。承辦檢察官通過出具銀行交易明細(xì)、微信聊天記錄等關(guān)鍵證據(jù)，釋法說理，程某某最終認(rèn)罪認(rèn)罰。

檢律協(xié)作追求最大“公約數(shù)”

非法吸收公眾存款案件的辦理，關(guān)鍵在于追贓和化解社會矛盾，恢復(fù)受損的社會關(guān)系?！袄蠇寴贰惫鞠蛏鐣惶囟ü娞貏e是老年人變相吸收存款，極大損害了老年人的合法權(quán)益，給投資人造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。

由于程某某在公司經(jīng)營期間，實際收益并不多，大部分被上家公司抽走。因此，程某某雖然認(rèn)罪，但無力向投資人全額賠付。該案如果簡單地一訴了之，45名老年投資人的損失也難以挽回，后續(xù)會存在很多矛盾糾紛。承辦檢察官經(jīng)過與程某某及其律師反復(fù)溝通交流，程某某認(rèn)識到自己雖然沒有獲得投資人的集資款，但是投資人由于自己的行為遭受了損失，自己有責(zé)任予以賠付，表示愿意盡己所能彌補(bǔ)投資人損失。經(jīng)過檢察機(jī)關(guān)和律師共同努力，程某賠償了45名被害人經(jīng)濟(jì)損失32萬元。45名投資人也全部對程某某出具了諒解書。??

2023年6月10日，鑒于涉案社會矛盾已經(jīng)得到妥善化解，經(jīng)過公開聽證，檢察機(jī)關(guān)依法對程某某作出了從寬處理。

“該案的成功辦理，充分體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)在刑事訴訟中的紐帶作用，協(xié)同檢警律監(jiān)督協(xié)作，彰顯了檢察機(jī)關(guān)司法為民的初心。通過辦案促成案件當(dāng)事人和解，既化解了社會矛盾，又彌補(bǔ)了投資人部分損失?！甭犠C會上，聽證員王光斌表達(dá)了自己的看法。

（作者：賀興)

關(guān)鍵詞：